各相關(guān)單位:

2024年起，我國(guó)結(jié)束FATF第四輪互評(píng)估為期五年的強(qiáng)化后續(xù)程序之后，將迎來(lái)FATF第五輪國(guó)際反洗錢互評(píng)估的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，金融業(yè)所面臨的嚴(yán)監(jiān)管風(fēng)暴將在第五輪互評(píng)估的影響下持續(xù)升溫。為迎接第五輪互評(píng)估，近期人民銀行下發(fā)了針對(duì)銀行業(yè)的反洗錢執(zhí)法檢查手冊(cè)，同時(shí)文件也明確了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和支付業(yè)的執(zhí)法檢查要求，非銀機(jī)構(gòu)將面臨與銀行機(jī)構(gòu)同等嚴(yán)格的執(zhí)法檢查要求。

為幫助廣大反洗錢從業(yè)者了解FATF第五輪互評(píng)估，特別是對(duì)中國(guó)反洗錢工作提出的新要求，掌握針對(duì)銀行和非銀機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查的要點(diǎn)，中國(guó)金融培訓(xùn)中心擬于2023年8月舉辦“2023年反洗錢政策研判與反洗錢執(zhí)法檢查實(shí)務(wù)高級(jí)研修班”，現(xiàn)將具體事項(xiàng)通知如下:

一、培訓(xùn)內(nèi)容

課程一：最新反洗錢形勢(shì)與監(jiān)管動(dòng)向以及《FATF第五輪互評(píng)估及對(duì)中國(guó)的新要求》

(一)《刑法修正案(十一)》第191條洗錢罪修訂要點(diǎn)及影響

(二)最新反洗錢形勢(shì)交化：由“FATF第四輪評(píng)估整改的嚴(yán)監(jiān)管風(fēng)暴”轉(zhuǎn)向“迎接FATF第五輪評(píng)估的嚴(yán)監(jiān)管風(fēng)暴”

(三)最新法人機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況、主要問(wèn)題與監(jiān)管要求通報(bào)

(四)監(jiān)管對(duì)當(dāng)前反流錢工作的總結(jié)概要（執(zhí)法檢查、法人監(jiān)管、公正規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)為本）

(五)監(jiān)管最新指出的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作現(xiàn)狀與主要問(wèn)題（持續(xù)盡調(diào)、職責(zé)分工、信息數(shù)據(jù)與風(fēng)險(xiǎn)為本）通報(bào)

(六)最新監(jiān)管目標(biāo)通報(bào)

(七)最新監(jiān)管思路通報(bào)

(八)FATF國(guó)際互評(píng)估的重要意義

(九)FATF第5輪互評(píng)估程序

(十)迎評(píng)準(zhǔn)備工作安排

(十一)對(duì)合融機(jī)構(gòu)的影響與應(yīng)對(duì)

課程二：最新反洗錢監(jiān)管要求與執(zhí)法檢查思路（以案倒查）

(一)最新反洗錢形勢(shì)變化

(二)最新法人監(jiān)管要求通報(bào)

(三)監(jiān)管對(duì)當(dāng)前反洗錢工作的總結(jié)概要

(四)監(jiān)管最新指出的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作現(xiàn)狀與主要問(wèn)題通報(bào)

(五)最新監(jiān)管目標(biāo)通報(bào)

(六)最新監(jiān)管思路通報(bào)

(七)近年來(lái)反洗錢執(zhí)法檢查的幾個(gè)創(chuàng)新

(八)最新以案倒查工作安排

(九)以案倒查的檢查目的與思路

(十)以案倒查的檢查要點(diǎn)

(十一)以案倒查的檢查口徑與方法

(十二)以案倒查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處理原則

(十三)以案倒查的數(shù)據(jù)提取要求

(十四)相關(guān)工作建議

(十五)當(dāng)前反洗錢檢查的重點(diǎn)內(nèi)容與未來(lái)趨勢(shì)、執(zhí)法檢查手冊(cè)要點(diǎn)

課程三:反洗錢檢查處罰后整改工作探討點(diǎn)

(一)金融機(jī)構(gòu)整改工作常見的問(wèn)題

(二)反洗錢檢查處罰后整改難點(diǎn)分析

(三)整改工作要點(diǎn)建議

(四)整改實(shí)務(wù)案例解析

課程四:柜面操作風(fēng)險(xiǎn)和賬戶管理及可疑交易報(bào)告與分析

(一)如何精準(zhǔn)身份識(shí)別發(fā)現(xiàn)異?？蛻?/span>

1.異?？蛻粜睦矸治?/span>

2.自然人客戶身份識(shí)別要點(diǎn)

3.非自然人身份識(shí)別要點(diǎn)(類型.基本信息分析.信息收集）

4.如何審查客戶建立業(yè)務(wù)的動(dòng)機(jī)及應(yīng)對(duì)

5.異?？蛻襞挪榉椒疤幚?/span>

6.風(fēng)險(xiǎn)為本客戶盡職調(diào)查實(shí)務(wù)與監(jiān)測(cè)分析

(二)柜面操作的風(fēng)險(xiǎn)防范

(三)賬戶管理及風(fēng)險(xiǎn)防范

課程五:洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與自評(píng)及分類評(píng)級(jí)(線上)

(一)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分類評(píng)級(jí)原理與原則

(二)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分類評(píng)級(jí)組織與程序

(三)控制措施有效性指標(biāo)與權(quán)重及固有風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)與權(quán)重

(四)剩余風(fēng)險(xiǎn)與分類評(píng)級(jí)

(五)實(shí)踐中的困難與問(wèn)題、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)與對(duì)策及案例分析課程

課程六:“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則在反洗錢執(zhí)法檢查中的應(yīng)用(線上)

(一)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的內(nèi)涵

(二)“風(fēng)險(xiǎn)為本”思維下執(zhí)法檢查的內(nèi)容和方法與案例分析

(三)做好反洗錢執(zhí)法檢查的建議

二、授課專家

邀請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行等有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及反洗錢實(shí)務(wù)專家授課。

三、參會(huì)對(duì)象

(一)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)主管部門領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干、各商業(yè)銀行總行合規(guī)、運(yùn)營(yíng)管理等部門負(fù)責(zé)人及崗位人員；分支行反洗錢主管行長(zhǎng)、部門負(fù)責(zé)人、國(guó)際結(jié)算部、零售業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)部、卡部、電子銀行部等反洗錢崗位人員。

(二)第三方支付機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司、信托公司、證券公司、期貨公司、基金公司、票據(jù)中介、消費(fèi)金融、汽車金融公司、租賃公司等及分支機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人等反洗錢崗位人員。

四、培訓(xùn)時(shí)間及地點(diǎn)

第一期:

時(shí)間:2023年8月17日-20日(17日全天報(bào)到)

地點(diǎn):西寧(具體地點(diǎn)另行通知)

第二期:

時(shí)間:2023年8月24日-27日(24日全天報(bào)到)

地點(diǎn):廈門（具體地點(diǎn)另行通知）

培訓(xùn)班不安排接送站，自行報(bào)到。會(huì)務(wù)組在開班前一周內(nèi)發(fā)報(bào)到通知，告知報(bào)到時(shí)間、地點(diǎn)和乘車路線及有關(guān)事項(xiàng)。

五、培訓(xùn)費(fèi)用及繳費(fèi)方式

1.培訓(xùn)費(fèi)：3400元/人，包括培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。學(xué)員交通費(fèi)、住宿費(fèi)、餐費(fèi)等自理。

2.繳費(fèi)方式:

（1）線上繳費(fèi)

請(qǐng)登陸網(wǎng)址:http://jf.chinacft.org，點(diǎn)擊“2023年反洗錢政策研判與反洗錢執(zhí)法檢查實(shí)務(wù)高級(jí)研修班”培訓(xùn)繳費(fèi)，仔細(xì)填寫學(xué)員及發(fā)票信息，可通過(guò)微信、支付寶、網(wǎng)銀、銀行匯款方式支付培訓(xùn)費(fèi)用。

（2）銀行匯款

收款單位:中國(guó)金融培訓(xùn)中心

開戶行:中國(guó)民生銀行北京金融街支行

銀行帳號(hào):696192559

注:“匯款用途”欄寫明“2023年反洗錢政策研判與反洗錢執(zhí)法檢查實(shí)務(wù)高級(jí)研修班”，并發(fā)送憑證至報(bào)名郵箱。

3.發(fā)票開具:培訓(xùn)班舉辦前3個(gè)工作日交費(fèi)成功，我們將提前開出發(fā)票，過(guò)此時(shí)間或現(xiàn)場(chǎng)交費(fèi)學(xué)員的發(fā)票，將在培訓(xùn)結(jié)束后以郵寄方式送達(dá)。

六、報(bào)名方式

請(qǐng)參訓(xùn)人員將“2023年反洗錢政策研判與反洗錢執(zhí)法檢查實(shí)務(wù)”高級(jí)研修班報(bào)名回執(zhí)表（附件）發(fā)送傳真至010-88715700。

七、其他事項(xiàng)

各單位要嚴(yán)格落實(shí)選調(diào)學(xué)員健康管理主體責(zé)任，組織學(xué)員做好健康監(jiān)測(cè)。不選調(diào)7日內(nèi)出現(xiàn)發(fā)熱(體溫≥37.3C)、干咳、乏力、咽痛、腹瀉、嘔吐、嗅覺(jué)或味覺(jué)減退等癥狀的學(xué)員。參加培訓(xùn)的學(xué)員要做好個(gè)人防護(hù)，參訓(xùn)期間自行準(zhǔn)備口罩并做到科學(xué)佩戴。報(bào)到前一天做一次抗原檢測(cè)，提交《參訓(xùn)學(xué)員健康承諾書)

(附件2)。

聯(lián)系人和聯(lián)系方式:

郵箱：375262187@qq.com

附件：1.“2023年反洗錢政策研判與反洗錢執(zhí)法檢查實(shí)務(wù)高級(jí)研修班”報(bào)名回執(zhí)表;

2.參訓(xùn)學(xué)員健康承諾書。

中國(guó)金融培訓(xùn)中心

2023年7月3日